Hier ist ein Überblick über die verschiedenen Arten von Factoring und welche unterstützt werden, der Dir hilft, die passende Option für Dein Geschäft zu finden.
Offenes Factoring
Beim offenen Factoring von aifinyo wird dein Kunde (Debitor) über die Forderungsabtretung informiert. Dies geschieht durch einen Abtretungsvermerk auf deiner Rechnung, der die Kunden darauf hinweist, dass die Zahlung direkt an aifinyo zu leisten ist. Diese Transparenz schafft Klarheit und kann helfen, Missverständnisse bezüglich der Zahlungsströme zu vermeiden.
Das offene Factoring ist besonders dann eine gute Wahl, wenn Du Wert auf offene Kommunikation mit Deinen Kunden legst.
Stilles Factoring
Im Gegensatz zum offenen Factoring erfährt Dein Kunde beim stillen Factoring nicht von der Forderungsabtretung. Diese Diskretion kann in bestimmten Geschäftsbeziehungen von Vorteil sein, insbesondere wenn Du die Beziehung zu Deinen Kunden nicht durch die Einbindung eines Dritten beeinflussen möchtest.
Sollte es ein Abtretungsverbot bei Ihrem Kunden geben, prüfen wir die Möglichkeit eines stillen Factorings individuell, um eine Lösung zu finden, die Deinen Anforderungen entspricht.
Echtes Factoring
Das echte Factoring bei aifinyo beinhaltet neben der Vorfinanzierung Deiner Rechnungen auch den Ausfallschutz. Das bedeutet, dass aifinyo das Risiko eines Zahlungsausfalls Deines Kunden übernimmt.
Diese Sicherheit kann besonders wertvoll sein, um Dein Unternehmen gegen finanzielle Unsicherheiten zu schützen und Dir gleichzeitig die notwendige Liquidität zu sichern, um in Dein Wachstum zu investieren.
Unechtes Factoring
Das unechte Factoring beinhaltet die Vorfinanzierung und das Forderungsmanagement, allerdings nicht den Ausfallschutz. Dies betrifft alle Forderungen (< 1.500,00 EUR) die unter das sogenannte Kleinstlimit fallen. Generell erhältst Du beim unechten Factoring zwar die Vorfinanzierung, jedoch ohne Ausfallschutz. Das Risiko, dass ein Kunde nicht zahlt, bleibt bei Dir.
Das unechte Factoring ist mit aifinyo nicht möglich.
Ausschnittsfactoring
Ausschnittsfactoring bietet dir die Möglichkeit, nur Forderungen ausgewählter Debitoren an aifinyo zu verkaufen. Innerhalb eines Debitors müssen dann alle Forderungen eingereicht werden. Diese selektive Herangehensweise ermöglicht es dir, Factoring gezielt und flexibel für bestimmte Segmente deines Kundenstamms zu nutzen.
Inhouse Factoring
Bei einem Inhouse Factoring gibt ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen Factor ab, übernimmt jedoch selbst das Forderungsmanagement.
Welche Factoringarten sind mit aifinyo möglich?
Ein Ausschnittsfactoring ist möglich und bedeutet, dass nur Forderungen ausgewählter Debitoren an den Factor abgetreten werden. Innerhalb eines Debitors müssen dann alle Forderungen eingereicht werden.
Im Rahmen der Full-Service Finanzierung finanziert aifinyo Deine Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Wir informieren Deinen Kunden also über den Abtretungsvermerk und die Forderungsabtretungauf Deiner Rechnung. Außerdem profitierst Du vom Forderungsausfallschutz.
Ein Einzelforderungsverkauf (Abtretung einzelner Rechnung) ist bei uns nicht möglich.
Was bedeutet Rechnungsverwaltung?
Rechnungsverwaltung bedeutet die systematische Bearbeitung und Überwachung von Rechnungen, einschließlich des Mahnwesens, jedoch ohne die Vorfinanzierung, wie sie spezifisch beim Factoring erfolgt.
Bei der Rechnungsverwaltung erhältst Du keine Vorfinanzierung, es wird nur das Mahnwesen übernommen.